DEFINO - Beratung nach DIN

DEFINO Institut für Finanznorm GmbH

Das Institut für Finanznorm hat sich zum Ziel gesetzt, allgemeingültige und verlässliche Standards in der Finanzberatung in Deutschland zu begründen und zu etablieren. Standardisierung von Prozessen schafft nicht nur Kundenvertrauen. Sie ist zugleich Voraussetzung für Prozessoptimierung und –digitalisierung und damit für die Anpassung des Vertriebs an sich wandelndes Kundenverhalten.

Ein erstes Arbeitsergebnis des Instituts für Finanznorm ist DEFINO Deutsche Finanz Norm®, die als Vorlage für die Entwicklung der DIN SPEC 77222 „Standardisierte Finanzanalyse für Privathaushalte“ beim Deutschen Institut für Normung (DIN) diente.

DEFINO ist ein Regelwerk mit Normen und Prioritäten, mit dessen Hilfe die finanzielle Situation von Privathaushalten über mehrere Versorgungsstufen analysiert und bewertet werden kann. Es umfasst die Bereiche Absicherung, Vorsorge und Vermögensplanung. Durch DEFINO Deutsche Finanz Norm® wird es möglich, die Finanzanalyse für Verbraucher transparent, nachvollziehbar und vergleichbar zu machen.

DEFINO - Ethik-Kodex für Berater

Philosophie der H+W Financial Solutions Group

DEFINO - zertifizierter Berater verpflichtet sich zur Einhaltung folgender Regeln:

  • die Ansätze der DIN-Standards und -Normen so oft zum Einsatz bringen wie es die Beratungssituation und der Kundenwunsch erlauben – unabhängig davon, ob sie als selbstständiger Makler, in einem Vertrieb, in der Ausschließlichkeitsorganisation einer Versicherung oder einer Bank tätig sind.
  • Die Verbraucher fair und ohne Druck mit dem Ziel der Verbesserung ihrer finanziellen Situation, d.h. einer systematischen Erhöhung ihres Finanzscores zu beraten, im Wissen um die Kraft der von DEFINO und DIN geliehenen Autoritäten und um die Qualitätserwartung, die die Verbraucher damit verknüpfen.
  • Permanente Weiterbildung über die neuesten Entwicklungen rund um die DEFINO-Regelwerke und darüber hinaus über alle relevanten Themen für die qualifizierte Beratung ihrer Kunden.

Unsere Auszeichnungen

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